ダラス地域の皆様へ
10月4日の投稿と「いろは」の広告でお知らせしました11月15日に予定しておりました標記の「Tax+投資セミナー」は延期となりました。
当日、Tax Proのトレーニングが重なってしまったためです。
振り替えは1月になります。 場所は、Carrolltonのオフィスではなく、Lewisvilleのオフィスになります。
詳細決まりましたら、「いろは」と、このBlogで連絡いたします。
何か、ご要望があれば、E-mailを下さい。
また、右の投票をお願いします。
H&R Block
樋口智子 972．213.6884 tax.nihongo@gmail.com
2008年10月22日水曜日
2008年10月4日土曜日
ダラス地域 Tax＋投資 Seminarのお知らせ
＝＝追記：下記セミナーは、延期となりました。 申し訳ございません。(10月22日）＝＝
ダラス地域の皆様へ
Tax+投資セミナーを開催いたしますので、お越しください。
自分でファイリングされる方、会社のCPAに依頼されている方も、お気軽にお越しください。 日本語英語で行いますので、日本語が分からない御伴侶様もお連れ下さい。 無料です。
日時：2008年11月15日(土）
午前セッション 9:30am より
午後セッション 3:30pmより
＊同じ内容を午前と午後の二回行います。
ご都合の良いセッションにお越し下さい。
＊無料
＊飲み物とスナック付き
＊日本語と英語の二ヶ国語セミナー
＊特別講師：ファイナンシャルアドバイザー
Eunice Armstrong女史（AAMS, CPA)
場所：H&R Block
2662 N. Josey Lane, Carrollton, TX 75007
George Bush TurnpikeのJosey Lane出口北。TargetのあるMallです。
Targetより少し北で、Mallの中間にあります。 本投稿一番下にある地図ご参照下さい。
連絡先：樋口智子 Tomoko "Ken" Higuchi
H&R Block Tax Pro/Lewisville Office
Cell: 972.213.6884
e-mail: tax.nihongo@gmail.com
----------------------------------------
仮題「年内に出来るタックスと投資のマネジメント」
北テキサス地方、第一回の日本語と英語のセミナーとなります。
年内に出来る節税のための準備、節税に有利となる投資方法を紹介するとともに、不安定な現時点での投資についても説明いたします。 更に、多岐にわたる皆様のご要望への概要も一通り触れます。 時間の都合上、すべては網羅できませんので、第一回セミナーでご要望を受付、次回セミナーへの礎といたしたく存じます。
ご要望は、セミナー時、このBlogを通して、また、電話やE-mailでご要望の項目にサインアップしていただければ、それぞれの話題にあった個別セミナーを今後開催していきます。
内容：
1．タックス101‐節税の基礎
タックスのことが分からなくとも大丈夫です。 セミナーの始めに、インカムタックスの基礎を簡単に説明します。
2. 2008年タックス(2009年春のファイリング）に向けての税制変更
・中止になるDeductionとCredits
・新しく導入されるDeduction
3．年内に出来るタックスマネージメント
・2008年度Tax(2009年春のファイリング）でのタックス軽減（リファンドを増やす）方法
・2009年度タックス(2010年春のファイリング）のため、今したほうが良いことがあります。
4．Tax Smart Investing
５．その他（多岐にわたるタックス事項-次回セミナーにむけて）
・子供の教育資金(§529, Coverdell, Financial Aid)
・リタイアメントファンド - 401K, IRA, Spousal IRA, 2010年税制変更
・スモールビジネス、個人営業のタックス
・離婚争議中のタックス（テキサス州内）
・クレームし忘れたDeductionを見つけたら
・IRSの監査（Audit)の手紙を受け取ったら
以上、ご意見ご要望をお聞かせ下さい。
**本ブログの右上に、アンケートがありますので、ご興味のある項目に登録してみてください。 また、この投稿の下には、コメントを載せるリンクがあります。 そこへ、コメントをお寄せ下さい。
tax.nihongo@gmail.com
Cell : 972.213.6884 樋口まで
地図：
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ダラス地域の皆様へ
Tax+投資セミナーを開催いたしますので、お越しください。
自分でファイリングされる方、会社のCPAに依頼されている方も、お気軽にお越しください。 日本語英語で行いますので、日本語が分からない御伴侶様もお連れ下さい。 無料です。
日時：2008年11月15日(土）
午前セッション 9:30am より
午後セッション 3:30pmより
＊同じ内容を午前と午後の二回行います。
ご都合の良いセッションにお越し下さい。
＊無料
＊飲み物とスナック付き
＊日本語と英語の二ヶ国語セミナー
＊特別講師：ファイナンシャルアドバイザー
Eunice Armstrong女史（AAMS, CPA)
場所：H&R Block
2662 N. Josey Lane, Carrollton, TX 75007
George Bush TurnpikeのJosey Lane出口北。TargetのあるMallです。
Targetより少し北で、Mallの中間にあります。 本投稿一番下にある地図ご参照下さい。
連絡先：樋口智子 Tomoko "Ken" Higuchi
H&R Block Tax Pro/Lewisville Office
Cell: 972.213.6884
e-mail: tax.nihongo@gmail.com
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仮題「年内に出来るタックスと投資のマネジメント」
北テキサス地方、第一回の日本語と英語のセミナーとなります。
年内に出来る節税のための準備、節税に有利となる投資方法を紹介するとともに、不安定な現時点での投資についても説明いたします。 更に、多岐にわたる皆様のご要望への概要も一通り触れます。 時間の都合上、すべては網羅できませんので、第一回セミナーでご要望を受付、次回セミナーへの礎といたしたく存じます。
ご要望は、セミナー時、このBlogを通して、また、電話やE-mailでご要望の項目にサインアップしていただければ、それぞれの話題にあった個別セミナーを今後開催していきます。
内容：
1．タックス101‐節税の基礎
タックスのことが分からなくとも大丈夫です。 セミナーの始めに、インカムタックスの基礎を簡単に説明します。
2. 2008年タックス(2009年春のファイリング）に向けての税制変更
・中止になるDeductionとCredits
・新しく導入されるDeduction
3．年内に出来るタックスマネージメント
・2008年度Tax(2009年春のファイリング）でのタックス軽減（リファンドを増やす）方法
・2009年度タックス(2010年春のファイリング）のため、今したほうが良いことがあります。
4．Tax Smart Investing
５．その他（多岐にわたるタックス事項-次回セミナーにむけて）
・子供の教育資金(§529, Coverdell, Financial Aid)
・リタイアメントファンド - 401K, IRA, Spousal IRA, 2010年税制変更
・スモールビジネス、個人営業のタックス
・離婚争議中のタックス（テキサス州内）
・クレームし忘れたDeductionを見つけたら
・IRSの監査（Audit)の手紙を受け取ったら
以上、ご意見ご要望をお聞かせ下さい。
**本ブログの右上に、アンケートがありますので、ご興味のある項目に登録してみてください。 また、この投稿の下には、コメントを載せるリンクがあります。 そこへ、コメントをお寄せ下さい。
tax.nihongo@gmail.com
Cell : 972.213.6884 樋口まで
地図：
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2008年1月12日土曜日
タックスリターンに必要な書類 (2)‐送られてくる書類の種類
さて、ファイルを作ったはいいが、1099というのが何枚かある。 なんだろう、これ？と思うでしょう。 それに、同じ内容のの物が書かれているのが複数ページになってきた。 これは、どうしたらいいのか、と、思うかもしれません。
以下に、簡単に書類の名前と用途を簡単に書きましょう。
最初に、Income（収入）として扱われるもの。 そのあとで、 Deduction（控除）の為に必要な書類として、リストアップします。
ところで、こういった書類は、「Form（フォーム）」と呼ばれます。
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＜Income （収入）を表すフォーム＞
W-2 (Wage and Tax Statement):
お給料、源泉徴収(withheld) された、Income Tax，Medicare Tax, Social Security Taxの金額が書かれているフォーム。 その他、リタイアメントプランに入れた金額、収税、チャイルドケア補助金なども書かれている。 詳しくは、別途の書き込みで説明するので、ここでは、割愛。
数枚つづりで来る。タックスリターンには、欠かせない書類。 フリーランサーの人たちなど、「従業員」として、会社が認めていない人には、発給されない。 代わりに1099－MISCが発行される。 （そうでない場合もあるが。）
各雇用主は2008年1月31日までに、従業員にW-2を発送しなければならない。
1099-INT (Interest Income)：
銀行預金にかかった利息。 これも収入なので、税金の対象となる。
1099-DIV (Dividends and Distributions)：
持っている株の配当金。利息とは違うものであり、税率も違う。 また、Mutual fundからの”Distribution"も含まれる。 これも、収入で、税金の対象。
1099-MISC (Miscellaneous Income)：
"Miscellaneous”とは、「いろいろ・諸」という意味。 なので、いろいろな収入がこのフォームで報告される。 代表的なものは、コントラクターの収入、家賃収入、賞金。 コントラクターとは、企業が仕事を依頼するが、従業員ではない人のこと。
1099-B (Proceeds from Broker and Barter Exchange Transactions)：
株の売却の受け取り金など。
1099-R (Distributions From Pensions, Annuities, Retirement of Profit Shareing Plans, IRAs, Insurance Contracts, etc)：
年金、個人年金、生命保険、リタイアメントアカウントからの支払い金。
1099-G (Certain government and Qualified State Tuition Program Payments)：
失業保険金、州税地方税の還付（かんぷ）、など。
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＜Deduction（控除）の為に必要な書類＞
1098 (Mortgage Interest Statement)：
モーゲッジ（住宅ローン）支払い金利、ポイント（ローン設定の時、先払いする利息）。 多くは, Property Tax (固定資産税）が載っている。
住宅ローンが残っている人にとっては、大きな税金の控除として使うのが、この1098です。
1098-T (Tuition Payments Statement)：
大学など、学位をとるために必要な学校に支払った学費。 以前は、控除の対象ではなかったのですが、確か2005年から始まった控除だと思います。 （追って、確認） ある年収になると、控除額がだんだんと減ってしまいます。 最高、$4000まで控除できます。
1098-E (Student Loan Interest Statement)：
大学など、学位をとるために必要な学校に支払った学費を支払うのに、ローンを組んだ場合、その利息は控除の対象となります。
その他：教会、Non-Profit団体からのレシート：
場合によっては、控除できますから、これもファイルの中に入れておきましょう。
本当は、もうすこし細かいのですが、一般的には、上記の書類が主だと思います。でしょう。
今月末までに、上記書類がご自宅に次々と届きます。 来た順番に、どんどん、『2007年Ｔａｘ」のファイルに入れておきましょう。 紛失しないように。
次回の書き込みでは、上記以外に同のような書類を保管しておくべきか、用意するべきか、を書きます。 多くのタックスリターンをもらうために、どのような「書類」というか、「レシート」が必要か、を書きます。
以下に、簡単に書類の名前と用途を簡単に書きましょう。
最初に、Income（収入）として扱われるもの。 そのあとで、 Deduction（控除）の為に必要な書類として、リストアップします。
ところで、こういった書類は、「Form（フォーム）」と呼ばれます。
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＜Income （収入）を表すフォーム＞
W-2 (Wage and Tax Statement):
お給料、源泉徴収(withheld) された、Income Tax，Medicare Tax, Social Security Taxの金額が書かれているフォーム。 その他、リタイアメントプランに入れた金額、収税、チャイルドケア補助金なども書かれている。 詳しくは、別途の書き込みで説明するので、ここでは、割愛。
数枚つづりで来る。タックスリターンには、欠かせない書類。 フリーランサーの人たちなど、「従業員」として、会社が認めていない人には、発給されない。 代わりに1099－MISCが発行される。 （そうでない場合もあるが。）
各雇用主は2008年1月31日までに、従業員にW-2を発送しなければならない。
1099-INT (Interest Income)：
銀行預金にかかった利息。 これも収入なので、税金の対象となる。
1099-DIV (Dividends and Distributions)：
持っている株の配当金。利息とは違うものであり、税率も違う。 また、Mutual fundからの”Distribution"も含まれる。 これも、収入で、税金の対象。
1099-MISC (Miscellaneous Income)：
"Miscellaneous”とは、「いろいろ・諸」という意味。 なので、いろいろな収入がこのフォームで報告される。 代表的なものは、コントラクターの収入、家賃収入、賞金。 コントラクターとは、企業が仕事を依頼するが、従業員ではない人のこと。
1099-B (Proceeds from Broker and Barter Exchange Transactions)：
株の売却の受け取り金など。
1099-R (Distributions From Pensions, Annuities, Retirement of Profit Shareing Plans, IRAs, Insurance Contracts, etc)：
年金、個人年金、生命保険、リタイアメントアカウントからの支払い金。
1099-G (Certain government and Qualified State Tuition Program Payments)：
失業保険金、州税地方税の還付（かんぷ）、など。
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＜Deduction（控除）の為に必要な書類＞
1098 (Mortgage Interest Statement)：
モーゲッジ（住宅ローン）支払い金利、ポイント（ローン設定の時、先払いする利息）。 多くは, Property Tax (固定資産税）が載っている。
住宅ローンが残っている人にとっては、大きな税金の控除として使うのが、この1098です。
1098-T (Tuition Payments Statement)：
大学など、学位をとるために必要な学校に支払った学費。 以前は、控除の対象ではなかったのですが、確か2005年から始まった控除だと思います。 （追って、確認） ある年収になると、控除額がだんだんと減ってしまいます。 最高、$4000まで控除できます。
1098-E (Student Loan Interest Statement)：
大学など、学位をとるために必要な学校に支払った学費を支払うのに、ローンを組んだ場合、その利息は控除の対象となります。
その他：教会、Non-Profit団体からのレシート：
場合によっては、控除できますから、これもファイルの中に入れておきましょう。
本当は、もうすこし細かいのですが、一般的には、上記の書類が主だと思います。でしょう。
今月末までに、上記書類がご自宅に次々と届きます。 来た順番に、どんどん、『2007年Ｔａｘ」のファイルに入れておきましょう。 紛失しないように。
次回の書き込みでは、上記以外に同のような書類を保管しておくべきか、用意するべきか、を書きます。 多くのタックスリターンをもらうために、どのような「書類」というか、「レシート」が必要か、を書きます。
2008年1月7日月曜日
タックスリターンに必要な書類 (1)‐ファイルを作ろう
あけましておめでとうございます。
一月もそろそろ、中旬となり、お正月気分もなくなりましたね。 もちろん、アメリカでは、一月2日、3日から働き始めてしまうので、日本の「おとそ気分」を味わう余裕もありませんね。
さて、一月下旬を皮切りに、働いている会社や、モーゲッジ（住宅ローン）会社、銀行から見慣れない書類が送られてきます。 書類のどこかの隅に、"W-2", "1099", "1098"などの数字が書かれています。
封筒をあけて、「ん？なんだ、これ？」、とそのままジャンクメールと一緒にしないでくださいね。 また、キッチンのどこかに積み上げないように。
これらは、大切なタックスリターンに使う書類です。
まず、することは、フォルダーを買ってくるなり、取り出してくるなりしてください。 そして、見出しのところに、「2007 Tax」と書きましょう。
そして、なんだかよくわからない書類をとりあえず、そのフォルダーに入れておきましょう。
一月もそろそろ、中旬となり、お正月気分もなくなりましたね。 もちろん、アメリカでは、一月2日、3日から働き始めてしまうので、日本の「おとそ気分」を味わう余裕もありませんね。
さて、一月下旬を皮切りに、働いている会社や、モーゲッジ（住宅ローン）会社、銀行から見慣れない書類が送られてきます。 書類のどこかの隅に、"W-2", "1099", "1098"などの数字が書かれています。
封筒をあけて、「ん？なんだ、これ？」、とそのままジャンクメールと一緒にしないでくださいね。 また、キッチンのどこかに積み上げないように。
これらは、大切なタックスリターンに使う書類です。
まず、することは、フォルダーを買ってくるなり、取り出してくるなりしてください。 そして、見出しのところに、「2007 Tax」と書きましょう。
そして、なんだかよくわからない書類をとりあえず、そのフォルダーに入れておきましょう。
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